post

¿Cómo Presentar Tu Declaración Anual 2011? – Guía Paso a Paso

50 Flares Buffer 6 Twitter 6 Facebook 33 LinkedIn 3 Google+ 2 Pin It Share 0 50 Flares ×

En el post de ayer mencioné que hacer nuestra declaración anual no es difícil, y en la mayoría de los casos podemos hacerla nosotros mismos, sin la ayuda de un contador. Claro: a menos que tengamos una situación fiscal compleja o tributemos en distintos regimenes fiscales – que no es el caso de la mayoría de las personas. Como prometí presento una guía paso a paso sobre cómo presentar tu declaración anual 2011.

¿Cómo Presentar Tu Declaración Anual 2011? – Guía Paso a Paso

Paso 1 – Ten a la mano todos tus comprobantes

Lo primero es tener a la mano tus comprobantes, tanto de ingresos como de aquellos gastos que puedes hacer deducibles.

Tu patrón por Ley te debe otorgar una constancia de percepciones y retenciones, en donde se señala un resumen de los ingresos que te pagó durante el año, y los impuestos que te retuvo. Lo mismo si te pagan por honorarios.

Por otro lado, es posible que el banco donde tienes tu cuenta o la entidad donde tienes tus inversiones, te hayan mandado también una constancia fiscal en donde te señalan los intereses nominales que te pagaron, los intereses reales así como los impuestos que te retuvieron.

También tienes que tener a la mano tus constancias fiscales de todos aquellos gastos que son deducibles (mi post de ayer). Si tienes varios comprobantes de la misma persona (por ejemplo, fuiste varias veces en el año con un doctor y tienes varios recibos) súmalos. Lo que tendrás que incluir en tu declaración anual es: RFC de la persona o empresa que te dio el recibo o factura, y la cantidad total que pagaste (incluyendo IVA). Lo que yo hago es utilizar una hoja en Excel donde hago la suma, pero una libreta o incluso un post-it te puede servir igual.

Paso 2 – Portal del SAT – Elige la herramienta que vas a utilizar para presentar tu declaración anual 2011.

Como comenté en este post, antes no había ningún programa de cómputo y había que hacer todo a mano. Hoy existen dos alternativas: el DeclaraSAT que ya tiene algunos años, y la Declaración Automática. ¿Cuál es la diferencia y qué te recomiendo? Sigue leyendo.

DeclaraSAT

Es un programa de cómputo (sólo funciona en Windows desafortunadamente) que simplifica en mucho el llenado de la declaración porque ofrece la opción del cálculo automático de impuestos. Entonces basta con alimentar la información de nuestros comprobantes tanto de ingresos como de gastos deducibles y listo: el sistema calcula todo y además genera el archivo con nuestra declaración para que lo subamos directamente en la página del SAT. Sin embargo, su interfaz podría ser mucho más amigable para el usuario. A mí me gusta presentar mi declaración anual utilizando el DeclaraSAT por una razón: tributo en diferentes regimenes fiscales (salarios, honorarios, intereses) y me resulta más fácil hacer el llenado en mi computadora. Pero si sólo tienes ingresos por salarios (con o sin intereses) quizá no sea la mejor alternativa.

Declaración Automática

Es una aplicación similar al DeclaraSAT pero funciona totalmente en línea, y tiene una gran ventaja: ya vienen precargados los ingresos que recibiste y lo que te retuvo tu patrón. Por lo cual la mayoría de las personas sólo tienen que revisar que las cantidades coincidan con sus comprobantes, incluir sus gastos deducibles y listo – su declaración queda enviada desde esa aplicación. Es la opción más sencilla para personas que nunca han hecho su declaración anual o que no tienen una gran variedad de fuentes de ingresos.

Paso 3 – Llenar tus datos

Como mencioné, en la Declaración Automática los datos relativos a nuestros ingresos ya están ahí, por lo que únicamente tenemos que revisarlos y hacer correcciones sólo en caso de que las cantidades no coincidan. Pero deben coincidir ya que el SAT obtiene esto de la información que presentó nuestro patrón en su propia declaración.

Si tuvimos ingresos por intereses, pueden aparecer o no (depende mucho del caso), si no aparecen mi sugerencia es incluirlos ya que en la mayoría de los casos, el ISR provisional que las instituciones financieras nos retienen por Ley es mayor al que corresponde una vez que tomamos en cuenta los intereses reales – que es sobre los que se calcula el impuesto definitivo. Es sencillo: se incluyen las cantidades totales (interés nominal, interés real e ISR retenido) en una pantalla, y en la otra se llenan los datos de las empresas que nos retuvieron ese impuesto (RFC de la empresa, interés real pagado e ISR retenido).

Posteriormente, hay una pestaña para las Deducciones Personales y otra para las Colegiaturas (está por separado): entramos a ellas y damos de alta la información que se nos pide – y que está en nuestros comprobantes.

Para el caso de colegiaturas, tenemos que poner la CURP del beneficiario (nuestros hijos), el RFC de la escuela y la cantidad total pagada (tomando en cuenta el máximo que es deducible de acuerdo con la tabla incluida en mi post anterior). En los demás casos simplemente hay que señalar el tipo de gasto, el RFC de la persona o empresa a la que le pagamos, y la cantidad total pagada a esa persona u empresa durante el año.

Paso 4 – ¿Qué hacer si tienes dudas sobre algún dato?

Si durante el llenado de tu información te surgiera alguna duda sobre algún dato o bien en general sobre cómo presentar tu declaración anual 2011 existen varias opciones que tienes a la mano:

a) Chat en línea – esta es mi opción preferida ya que uno pregunta por escrito – y obtiene respuestas por escrito misma que puedes guardar en caso necesario. Toma en cuenta que el sistema se satura a medida que se acerca la fecha límite, por lo cual es posible que tengas que esperar un poco para un operador disponible. En mi experiencia la gente que te atiende da una buena orientación.

b) InfoSAT – es el mismo proceso pero vía telefónica – la diferencia es que tu respuesta no es escrita sino verbal. Pero suelen dar buena asesoría. El teléfono de InfoSAT es: 01 (800) 463- 6728 y el servicio está disponible de lunes a viernes de 9:00 a 18:00 horas y los sábados 14, 21 y 28 de abril de 9:00 a 14:00 horas.

c) Canal de YouTube del SAT en donde hay varios videos paso a paso sobre el uso tanto del DeclaraSAT como de la Declaración Automática.

d) Las Guías en PDF que prepara el SAT – tanto las resumidas y detalladas sobre el procedimiento, también paso a paso.

Paso 5 – Firmar y enviar nuestra declaración anual 2011.

Es importante recordar que si tenemos un saldo a favor superior a 13,970 pesos debemos firmar nuestra declaración anual con firma electrónica avanzada, a fin de poder recibir la devolución correspondiente en la cuenta bancaria que especificamos antes de la firma y envío de la declaración anual 2011. En el caso de la declaración automática, la firma y el envío es dentro de dicha aplicación. En el caso del DeclaraSAT, también firmamos ahí mismo la declaración pero tenemos que generar el archivo para subirlo posteriormente a la página del SAT.

Paso 6 – Obtener el acuse de recibo

Una vez que enviamos nuestra declaración anual 2011 el sistema nos proporciona un folio, el cual es importante conservar. Este no es el acuse de recibo oficial ya que el archivo enviado tiene que pasar por una validación, la cual dura algunos minutos. El acuse de recibo oficial y formal lo debemos recibir vía correo electrónico, unos cuantos minutos después. En dado caso, con el número de folio que anotamos, podemos consultar y obtener dicho acuse de recibo directamente de la página del SAT (usando la aplicación de Reimpresión de Acuses de Recibo).

Paso 7 – Esperar la devolución automática… o pagar si tuvimos saldo a cargo

Si tuvimos saldo a favor entonces tenemos que estar pendientes de la devolución de nuestro saldo a favor. El SAT tiene una aplicación donde uno puede consultar el status: si fue aprobada o rechazada y en este caso, los motivos y acciones correctivas.

Si tuvimos saldo a cargo, entonces tenemos que pagarlo de manera inmediata a la presentación de la declaración anual, en el portal de nuestro banco, también vía internet.

Esta fue la guía paso a paso sobre cómo presentar tu declaración anual 2011. ¿Verdad que no es difícil? Cuéntanos tu experiencia abajo.

50 Flares Buffer 6 Twitter 6 Facebook 33 LinkedIn 3 Google+ 2 Pin It Share 0 50 Flares ×
  • CarlosMendozaAlcantar
    Que pasa si la empresa ya presento mi declaracion anual, puedo presentar una solicitud de devolucion o que puedo hacer, tengo como 38,000 de intereses realeas pagados por hipoteca e infonavit.
     
    Saludos.-
    • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ PlaneaTusFinanzas
       @CarlosMendozaAlcantar Carlos, las personas que no están obligadas por Ley a presentar su declaración anual pueden optar por hacerlo.
       
      Para ello, la Ley establece que tienes que informar por escrito a tu patrón que presentarás tu declaración anual, para que no te haga el ajuste anual de impuestos.
       
      Si no le informaste a tu patrón, y no estás obligado, entonces no hay nada que puedas hacer.
       
      Pero si estás obligado (es decir, ganas más de 400,000 anuales o ganas por honorarios o arrendamiento además de sueldos) entonces sí procedería tu solicitud de devolución.
      • jose
        en la declaracion automatica(en linea) no vienen los datos del representante legal
        se puede enviar asi?
        • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
          Si tienes un representante legal, debes incluir sus datos.

          Si no lo tienes, está bien – se puede enviar así.

          Saludos,

          2013/4/2 Disqus

  • norma andrade garcia
    como se cuanto interes tengo
    • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
      Los bancos te envían por ley una constancia en donde muestran el interés real que recibiste (o que pagaste en caso de créditos hipotecarios). Debes tomar los datos de estas constancias para hacer tu declaración.
  • mariano
    tengo que presentar mis declaraciones 2011 y 2010 que no se hicieron en su momento, ahorita que las voy a hacer (mayo 2013) mi duda es tengo que usar tablas actualizadas para hacer el calculo o las tablas que corresponden a los años que voy a declarar (2011 y 2010). en espera de sus comentarios.
    • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
      Hola Mariano,

      Tienes que utilizar las tablas que corresponden a los años que vas a declarar, y una vez calculados los impuestos, si tienes saldo por pagar, tienes que calcular recargos y actualizaciones.

      Saludos,

      • mariano
        Gracias x tu ayuda
  • juan
    Hola buenos dias, desde hace 4 anos he estado trabajando fuera de Mexico, pero para este septiembre volvere a trabajar como asalariado en Mexico. Me podrian orientar si es que tengo que hacer una declaracion en Mexico para el siguiente ano? Yo pago todos los anos los impuestos en Francia y quisiera saber que es lo tengo que hacer. Gracias por su ayuda
    • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
      Hola Juan,

      Sí tienes que hacer una declaración para el siguiente año porque percibirás ingresos. Sin embargo en tu caso te sugeriría buscar un buen contador o asesor fiscal para que te diga si tienes que pagar algún impuesto en México sobre tus ganancias en Francia. Si la tasa de impuestos es más alta allá seguramente no, pero más vale estar seguro.

  • gerardo
    Oye yo estaba dado de alta desde hace,mucho, nunca presente declaración pero ya desde hace 5 años trabajo para una empresa y esta ha pagado por mi los impuestos. Este año cambio de nomina 2 veces y me piden la haga yo , que hago, nada mas la presento? Y lo demás?
    • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
      Si no estabas obligado (ganas menos de 400,000 pesos anuales) no pasa nada – sólo presentas la de este año y listo.

      Si estabas obligado y omitiste presentarlas, sí tendrías que presentar las anteriores y si te sale impuesto en contra, pagarlo con recargos. Aunque si te sale impuesto a favor, podrías solicitar la devolución.

  • Luis Daniel Perez
    Hola que tal,esta muy bueno tu post,en caso de que me anime para el siguiente año a presentar mi declaracion,para obtener una devolucion espero,dices que no es dificil,crees que si se hace mal,me pueda meter en muchos problemas,solo me interesa tal vez recuperar lo de infonavit,ya que lo unico es mi salario y que estoy pagando la casa y que me quitan mucho de isr,siento yo,trabajo en nextel de mexico,me convendra presentarla,cobrara mucho un contador por hacerla??? muchas gracias por tu respuesta,saludos!!
    • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
      Hasta donde sé, muchos contadores te cobran entre 500 y 1000 pesos por hacerla. Como en todo, hay contadores excelentes pero también hay otros que no son profesionales y sé de personas que han tenido malas experiencias con ellos (se las han hecho mal). Es importante que investigues con quién te asesoras para que no te suceda a ti.
      El SAT proporciona asesoría gratuita si la necesitas.
  • Alejandro
    Disculpa mi Indiorancia , yo soy un asalariado ,trabajo en monterrey en una empresa llamada Huntington foam y me llamo la atencion esto entre por curiosidad yo gano $ 180 diarios, ISR Retenido es de $51.90,IMSS $34.96,Descuento infonavit (solicite un pretamo) $162.24,Cuota sindical $12.60 Empece a trabajar 13 de Febrero del 2012 puedo hacer eso que mencionan? me es conbeniente que lo aga ?
    • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
      Alejandro, nunca te disculpes por no saber – al contrario es una oportunidad para aprender. Qué bueno que te interesas.

      Claro que sì puedes hacer tu declaración anual – pero tienes que informar a la empresa por escrito que lo harás, y te tienen que sellar de recibido.

      Me llama la atención los conceptos que mencionas porque los descuentos que te retienen son mayores al salario que ganas. Algo está incorrecto. De todas maneras, no te aconsejo que publiques aquí datos confidenciales como tus ingresos.

      • Alejandro
        Es malo pues que me retengan esa cantidad, cres que eso me beneficie a la hora de declarar,
        1.-Cuando y a donde debo acudir para hacer mi declaracion ?
        2.-que debo llevar ?
        3.-Como informo a la empresa por escrito ? (debo llevar una solisitud que alguien me va a dar?)
        4.- Que fechas son para hacer la declaracion ?
        • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
          La declaración anual la puedes hacer por internet. Se presenta durante el mes de abril y no necesitas llevar nada.

          Para informar a la empresa por escrito, algunas te dan un formato y otras no. Sólo tienes que informar que tú optas por presentar tu declaración anual, por lo cual pides que no te hagan ajuste anual de impuestos. Tu patrón te tiene que sellar de recibido y tú debes guardar esto como prueba.

          De lo contrario, si la haces y tienes saldo a favor, no tendrás derecho a devolución.

  • Citlalli
    Muchas gracias por tu clara información. Estoy por darme de alta para poder emitir recibo de honorarios. Me gustaría hacer yo misma mi declaración. Sé que en mi caso tendría que hacer una declaración mensual también, me podrías asesorar como se hace esta declaración. Saludos!
    • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
      Hola Citlalli. Las declaraciones mensuales son – por lo menos ahora – más complicadas porque hay que declarar ISR, IETU e IVA. Se hacen vía internet en “Mi Portal” dentro de la página de la SHCP. Necesitas tu firma electrónica avanzada o tu clave CIEC.

      En general vas capturando datos de tus ingresos y de tus gastos deducibles, y el sistema calcula la información. Pero sí hay campos que confunden, honestamente.

      Mi sugerencia es que lo intentes la primera vez, y si tienes dudas te asesoran vía telefónica en TelSAT. O bien puedes acudir a una de las oficinas del SAT la primera vez para que te orienten, y de esta manera aprendes a hacerlas.

      Saludos!

  • zarezer
    hola buenos días la empresa donde trabajo ya realizo la declaración de impuestos por mi quisiera saber si aun puedo acer yo mi declaración de impuestos aparte personalmente gracias
    • http://www.PlaneaTusFinanzas.com/ Joan Lanzagorta
      Si ganas más de 400,000 pesos al año estás obligado a hacerla aún cuando la haya hecho tu patrón.

      Pero si ganas menos y no informaste por escrito a tu patrón en diciembre del año pasado que tú harías tu propia declaración, entonces aunque la realices no tendrás derecho a devolución en caso de que te salga un saldo a favor.

      Está mal la ley en ese sentido, yo soy el primero que está en contra de eso pero desafortunadamente así es.